颜怀江在上述沙龙演讲中表示，“公司治理是定位定岗，家族运作并无白纸黑字，家族成员无法开除，只能根据经营权、所有权、受益权这三权来进行定位。家族信托之所以能够对抗税务保全传承，正是因为‘三权分立’的概念。三种权利在第一代是合二为一的，但当财富传到第二代是则要出现分化，最容易被分化出来的是经营权，如交给职业经理人；其次是所有权，所有权可能曾经因为隔离风险找人代持了；第三才是受益权。”“一定要结合国内实际情况进行改良和创新，用瑞士银行那套做法就很难去和国内客户谈，他们很难理解”，颜怀江表示，“做家族财富管理的第一件工作就是将其家庭资产重新结构化，这个结构会决定财富最终是否属于家族，而且要解决财富代际传承之间的耗损。假设投资标的不变，以有限公司的结构成立基金与以有限合伙公司的结构成立基金，差别很大；如果以有限合伙形式、又注册在低税区，差异就出来了。所以结构是最重要的”。

　　颜怀江将家族财富管理架构比喻为一栋大楼，屋顶是家族信托、家族基金，结构是控股公司、控股护照，地基是保险机构、私人银行。颜怀江认为，“这一架构适用于国内的每一个家族，必须要做家族财富的产权梳理”。

　　家族信托作为顶层设计，管理着家族资产和家族企业，类似于一种合法的代持行为。家族资产可以分为金融资产和海外不动产，两者均通过离岸公司持有。而家族企业还需要管理海外控股投资、员工激励、海外并购基金等，海外控股投资包括上市和非上市公司股权，就涉及全球税务筹划；海外并购基金则包括境外并购和境外上市。整体看来，内容相当复杂。

　　颜怀江表示，“国内目前对于可以纳入家族信托的资产限制很多，可以纳入的主要有四大类，分别是现金、未上市公司股权、限定地区的限定房产、保单，限制确实较大。”

　　相关法律完善正在进行

　　李邠彧作为法律专家，目前主要致力于与家族办公室的合作发展。其向《每日经济新闻》理财部（微信公众号：“火山财富”huoshan5188）记者详细讲述了目前家族办公室在国内所面临的人文、制度和法律困境。

　　首先是观念问题。李邠彧认为，国内高净值人群将财富创造和管理混为一谈，重收益、轻保全和传承，对于财富传承尚未形成理性认知和习惯。

　　其次是制度掣肘。李邠彧表示，“信用制度的不完善、法律体系的不健全，相关的配套法规，如信托财产登记制度、交易税、遗产税等不完善或缺失”。目前，国内信托业形成的监管体系基本可以概括为“一法三规”，即信托法、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及《信托公司净资本管理办法》。这套体系中最为核心的《信托法》实施已十余年，随着信托业的生存背景、环境发生了巨大改变，立法初始的一些未周全解释的细节部分，也在业务不断的实践和运行中，暴露出不可调和的硬伤，可操作性不强。

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